Daily loss limit : la limite qui coupe votre journée, pas votre compte

Une prop firm utilise généralement deux limites de perte de nature différente :

• Drawdown maximum : le point le plus bas que votre compte peut atteindre sur toute sa durée de vie. Le toucher ferme le compte définitivement. C'est l'objet des trois autres guides du cluster.
• Daily loss limit : le plus que vous pouvez perdre dans une seule journée. Elle se réinitialise à chaque nouvelle journée de trading. Une mauvaise journée touche la DLL ; une série de mauvaises journées touche le drawdown maximum.

Exemple (compte $100 000, configuration courante). Drawdown maximum 10%, soit un plancher à 90 000. Daily loss limit 5%, soit 5 000 de perte maximale dans la journée. Après trois jours, votre balance est à 103 000, donc vous êtes 13 000 au-dessus du plancher maximum. Mais si vous perdez 5 000 dans une seule journée, vous touchez la DLL, alors que vous seriez encore 8 000 au-dessus du plancher maximum.

La DLL peut arrêter votre journée bien avant que votre drawdown maximum ne soit en danger. La traiter comme le drawdown maximum est l'erreur qui termine le plus de comptes.

La conséquence d'une DLL touchée dépend de la firm, et l'écart est énorme.

• Soft breach : toucher la DLL met fin à votre journée. Vos positions sont clôturées automatiquement, vous ne pouvez plus trader jusqu'à la séance suivante, mais le compte reste actif. Vous reprenez le lendemain. C'est le modèle le plus courant aujourd'hui et le plus indulgent.
• Hard breach : toucher la DLL ferme le compte, comme le drawdown maximum. Plus rare désormais, mais toutes les firms n'offrent pas le soft breach.

Le piège qui surprend : la DLL ne vous protège pas du drawdown maximum. Si votre drawdown maximum est plus proche que votre DLL, vous toucherez le drawdown d'abord, et lui ferme le compte (hard breach), avant même que la DLL soft ne s'enclenche. Vérifiez toujours laquelle des deux limites est la plus proche avant de dimensionner un trade. Tradeify documente une DLL soft breach variable selon le produit, et Topstep la propose en option soft breach.

La DLL se réinitialise à une heure précise chaque jour : vous repartez avec une nouvelle limite pleine pour la journée. Deux choses varient selon la firm, et toutes deux comptent.

L'heure du reset : souvent la clôture de la séance précédente (logique EOD, voir le guide drawdown EOD pour le détail du settlement), parfois minuit dans le fuseau horaire de la firm. La base de calcul : la DLL part généralement de votre balance de clôture de la veille, à laquelle on retranche la perte journalière maximale autorisée.

Le piège du profit reporté : si vous finissez une bonne journée à 52 500, votre DLL du lendemain se calcule à partir de ce 52 500, pas de votre balance de départ initiale. Votre limite suit votre balance de clôture, vers le haut comme vers le bas. Votre DLL de demain dépend de là où vous finissez aujourd'hui, pas de votre point de départ.

Comme le drawdown maximum, la DLL a deux assiettes possibles, et c'est la même distinction.

• DLL balance-based : seuls les trades clôturés comptent. Une perte flottante sur une position ouverte ne déclenche pas la DLL tant que vous ne clôturez pas.
• DLL equity-based : le P&L flottant compte. Une position ouverte qui plonge peut faire toucher la DLL sans clôture, et un gap défavorable à l'ouverture peut la faire toucher dès le début de séance.

Le fond de cette distinction (pourquoi l'equity est plus stricte, quel style va avec quoi) est traité dans le guide equity vs balance ; il s'applique exactement de la même façon à la DLL. À noter : certaines firms calculent la DLL sur le plus haut entre votre balance et votre equity à une heure fixe, ce qui combine les deux logiques.

Au-delà de l'assiette, la façon dont la DLL évolue dans le temps varie.

• DLL fixe : calculée sur la balance de départ, elle ne bouge pas. Prévisible.
• DLL dynamique ou trailing : elle suit votre balance ou votre equity vers le haut à mesure que le compte grandit. Elle récompense la croissance mais demande un suivi attentif.
• DLL qui s'allège ou disparaît : certaines firms relèvent la DLL, ou la suppriment, une fois un palier de profit atteint (par exemple à 6% de profit, la DLL s'aligne sur le drawdown ou est retirée). Tradeify documente ce comportement variable selon le produit. Le changement prend souvent effet à la séance suivante, pas immédiatement.

Présentation factuelle, aucune recommandation, bornage au fait sourcé daté (au moment de la rédaction, mai 2026, sous réserve de vérification sur le site de chaque firm).

• Suppression croissante : plusieurs firms futures ont retiré la DLL pour ne s'appuyer que sur le drawdown trailing. Apex ne l'applique que sur sa variante EOD ($500 à $2 000 selon la taille) ; sa variante Intraday n'en a aucune, Take Profit Trader l'a retirée sur toutes ses phases, MyFundedFutures n'en a aucune. L'argument est de retirer un second couperet ; le revers est l'absence de filet automatique sur une mauvaise journée.
• Toujours présente, en soft breach : Topstep la propose en option, Tradeify l'utilise de façon variable selon le produit.
• Côté CFD / forex : la DLL reste répandue, FTMO en applique une autour de 5%.

Pour trancher firm par firm, voyez le comparateur. Pour un démarrage avec un cadre plus indulgent, le segment meilleure prop firm débutant liste les firms qui ont allégé ou retiré ce couperet.